Les coopératives de crédit et les groupes bancaires mettent en garde contre une monnaie numérique de banque centrale américaine

Les coopératives de crédit et les groupes bancaires mettent en garde contre les « conséquences dévastatrices » d’une monnaie numérique de banque centrale américaine. Les coopératives de crédit et les groupes commerciaux bancaires ont publié une lettre conjointe au président et au membre de haut rang du Comité des services financiers de la Chambre, avertissant des « conséquences dévastatrices » si la Réserve fédérale allait de l’avant avec une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). La lettre a été envoyée le 25 mai, un jour avant que le Comité ne convoque une audience sur « Les actifs numériques et l’avenir de la finance: examen des avantages et des risques d’une monnaie numérique de banque centrale américaine ». Cette audience n’a entendu qu’un seul témoin, Lael Brainard, vice-présidente de la Réserve fédérale. Le fait que les coopératives de crédit, qui servent fréquemment les travailleurs syndiqués, se soient jointes à des groupes bancaires pour signer la lettre, donne de la crédibilité aux « conséquences dévastatrices » que la lettre énumère d’une monnaie numérique de banque centrale. Une CBDC permettrait à la Réserve fédérale de concurrencer les coopératives de crédit et les banques pour les dépôts. La lettre évalue correctement les inconvénients d’une telle décision comme suit: L’argent privé est créé par l’intermédiation financière des banques et des coopératives de crédit – le processus par lequel les institutions financières acceptent les dépôts, prêtent et investissent ces dépôts. Les fonds privés sont utilisés par les institutions financières pour fournir du financement aux entreprises et aux consommateurs et soutiennent ainsi la croissance économique. L’introduction d’une CBDC serait une décision délibérée de transférer un certain volume d’argent privé vers des fonds publics, ce qui pourrait avoir des conséquences dévastatrices sur le coût et la disponibilité du crédit pour les consommateurs et les entreprises. En résumé, l’épargne des entreprises et des consommateurs ne financerait plus les actifs des banques – principalement des prêts – mais plutôt les actifs de la Réserve fédérale – principalement des titres émis par le département du Trésor, Fannie Mae et Freddie Mac. Dans le même ordre d’idées, la lettre met en garde : En effet, une CBDC servira de concurrent avantageux aux dépôts des banques de détail qui transféreront de l’argent des banques vers des comptes de la Réserve fédérale où les fonds ne peuvent pas être réinjectés dans l’économie. Ces comptes de dépôt représentent aujourd’hui 71% du financement bancaire. La perte de cette source de financement essentielle saperait l’économie du modèle d’affaires bancaire, restreindrait considérablement la disponibilité du crédit, augmenterait le coût du crédit et provoquerait un ralentissement de l’économie. L’ABA estime que même une CBDC dont les comptes sont plafonnés à 5 000 $ par « utilisateur final » pourrait entraîner 720 milliards de dollars de dépôts quittant le système bancaire. La lettre conjointe dénonce également l’absurdité que le dollar n’est pas déjà numérisé. (Quiconque utilise une méthode de « paiement par téléphone » pour payer une facture mensuelle en quelques secondes à partir de son compte courant ou d’une carte de débit pour payer ses achats apprécie pleinement la rapidité et la rationalisation du dollar numérique.) Les coopératives de crédit et les groupes bancaires écrivent ce qui suit : La Banque centrale européenne (BCE) déclare que l’argent liquide n’est pas adapté à l’économie numérique et rejette les préoccupations de la CBDC en matière de protection de la vie privée Contrairement aux affirmations de certains partisans des CBDC, une CBDC américaine n’est pas nécessaire pour « numériser le dollar », car le dollar fonctionne principalement sous forme numérique aujourd’hui. L’argent des banques commerciales est un dollar numérique et est actuellement accepté sans poser de questions par les entreprises et les consommateurs comme moyen de paiement. En juillet 2019, Nouriel Roubini, professeur et économiste à l’Université de New York, a également évoqué la vitesse actuelle du système de carte de crédit Visa par rapport à la monnaie numérique dans une interview accordée à Bloomberg News. Roubini a déclaré : ... personne, pas même cette conférence blockchain, n’accepte Bitcoin pour payer les frais de conférence car vous ne pouvez effectuer que cinq transactions par seconde avec Bitcoin. Avec le système Visa, vous pouvez effectuer 25 000 transactions par seconde... Le non-sens de Crypto. C’est un échec. Personne ne l’utilise pour des transactions. TENDANCES: Le système monétaire satellite QFS et le GCR menant à l’âge d’or permanent de GESARA | 5D QFS arrête toute corruption de l’État profond 3D dans son élan Le système financier quantique changera la donne ~ Faites confiance au plan! QFS: Le nouveau système financier quantique ~ Faites confiance au plan! 25 novembre 2022 QFS: LE NOUVEAU SYSTÈME FINANCIER – Sortez de la matrice et entrez dans l’âge d’or! QFS, GCR, MedBed Intel ~ Faites confiance au plan! QFS: Le nouveau système financier quantique (QFS) ~ Infographie ~ Faites confiance au plan! novembre 21, 2022 Q, Quantum Global Financial System Reset (QFS-system) Faites confiance au plan! L’une des principales préoccupations au Congrès et à la Fed semble être qu’un autre pays, comme la Chine, pourrait devancer les États-Unis dans le développement de sa propre monnaie numérique de banque centrale et mettre en danger le dollar américain en tant que monnaie de réserve mondiale. Lors de l’audience du Comité des services financiers de la Chambre des représentants le 26 mai, le vice-président de la Fed, M. Brainard, a témoigné comme suit : L’évolution future des paiements internationaux et des flux de capitaux influera également sur les considérations entourant une éventuelle CBDC des États-Unis. Le dollar est la monnaie la plus largement utilisée dans les paiements et les investissements internationaux, ce qui profite aux États-Unis en réduisant les coûts de transaction et d’emprunt pour les ménages, les entreprises et le gouvernement américains. Dans les futurs États où d’autres grandes devises étrangères sont émises sous forme de CBDC, il est prudent d’examiner comment l’absence ou la présence potentielle d’un dollar numérique de la banque centrale américaine pourrait affecter l’utilisation du dollar dans les paiements mondiaux. Par exemple, la Banque populaire de Chine a piloté le yuan numérique, et plusieurs autres banques centrales étrangères émettent ou envisagent d’émettre leurs propres monnaies numériques. Une CBDC américaine peut être un moyen potentiel de s’assurer que les gens du monde entier qui utilisent le dollar peuvent continuer de compter sur la force et la sécurité de la monnaie américaine pour effectuer des transactions et faire des affaires dans le système financier numérique. De façon plus générale, il est important que les États-Unis jouent un rôle de premier plan dans l’élaboration de normes régissant les transactions financières numériques internationales impliquant des CBDC conformes aux normes de confidentialité, d’accessibilité, d’interopérabilité et de sécurité. La lettre conjointe des coopératives de crédit et des groupes bancaires traitait de cette question comme suit : ... une CBDC ne semble pas nécessaire pour appuyer le rôle du dollar américain à l’échelle internationale. Alors que de nombreux pays ont expérimenté une CBDC, beaucoup se sont concentrés sur un modèle de gros, ce qui n’est pas envisagé dans le document de travail de la Réserve fédérale. En outre, beaucoup ont retiré ces expériences à mesure que les coûts de mise en œuvre sont devenus évidents. La Réserve fédérale note que le statut du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale est déterminé par 1) la force et l’ouverture de notre économie, 2) la profondeur de nos marchés financiers et 3) la confiance dans nos institutions et la primauté du droit. Wall Street On Parade a été sceptique quant à la ou aux mains invisibles derrière cette poussée pour une monnaie numérique de banque centrale à la Fed – (la Fed étant le fournisseur perpétuel de renflouements aux banques de casino de Wall Street) – depuis qu’une main invisible similaire a poussé Saule Omarova en avant en tant que candidat du président Biden à la tête du Bureau du contrôleur de la monnaie, le régulateur des banques nationales (celles qui opèrent au-delà des frontières de l’État). En octobre de l’année dernière, la Vanderbilt Law Review a publié un document de 69 pages d’Omarova dans lequel elle proposait non seulement une monnaie numérique de banque centrale, mais une restructuration radicale et ébouriffante de la Fed qui comprendrait les éléments suivants: (1) Transférer tous les dépôts des banques commerciales des banques commerciales vers les comptes fédéraux de la Réserve fédérale; (2) Permettre à la Fed, dans « des circonstances extrêmes et rares, lorsque la Fed est incapable de contrôler l’inflation en augmentant les taux d’intérêt », de confisquer les dépôts de ces comptes fédéraux afin de resserrer la politique monétaire ; (3) Permettre à la banque régionale de la Fed la plus conflictuelle à Wall Street dans le pays, la Fed de New York, lorsqu’il y a « des hausses de la valeur de marché à des taux suggérant une tendance à la bulle », comme avec les actions technologiques aujourd’hui, de « vendre ces titres à découvert, exerçant ainsi une pression à la baisse sur leurs prix » ; (4) Éliminer la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) qui assure les dépôts bancaires aux États-Unis et qui empêche les paniques dans les banques; (5) Consolider toutes les fonctions de réglementation bancaire à l’OCC – qu’Omarova a été nommé à la tête. Au début de novembre, Omarova faisait face à encore plus de controverse lorsqu’il a été révélé qu’elle avait appelé l’industrie même qu’elle avait été nommée pour superviser « l’industrie du trou par excellence » dans un long métrage documentaire canadien de 2019. Omarova a finalement retiré sa nomination après qu’il soit devenu évident qu’elle n’avait pas les votes pour être confirmée. Le filigrane de la blockchain du système financier quantique (QFS) expliqué Fraude électorale Sting Election contenant QFS Blockchain Watermark est plus que ce que l’on peut voir! Le plan de Trump pour la « réinitialisation » déployée pour exposer la fraude électorale Quantum Financial System (QFS) construit un réseau privé virtuel (VPN) pour le système de paiement interbancaire transfrontalier (CIPS). C’est un réseau basé sur la souveraineté et le commerce. L’administration Trump était attachée au système financier quantique et à libérer son incroyable potentiel pour la croissance économique, les progrès technologiques et la sécurité nationale des États-Unis. Pour coordonner un effort de recherche national englobant les agences fédérales, la communauté universitaire et les leaders de l’industrie déjà en cours, le Bureau national de coordination quantique de la Maison Blanche a publié une vision stratégique pour les réseaux de systèmes financiers quantiques américains. Février 2020 Quantum Financial System (QFS) assure une intégrité irréprochable dans le mouvement des fonds des banques centrales vers les comptes de destination. Le QFS couvrira le nouveau réseau mondial pour le transfert de fonds adossés à des actifs et pourra remplacer le système SWIFT contrôlé de manière centralisée par les États-Unis. GESARA NESARA QFS Global Financial Reset – Tout change – Faites confiance au plan! L’État profond ne veut pas de petites entreprises en Amérique. Les grandes entreprises veulent la concurrence pour leur nouveau système. Le système qu’ils développent est le même système que Mussolini a développé en Italie, il s’appelle le fascisme. L’inflation est un moyen de se débarrasser de l’ancien système corrompu et d’inaugurer un système de journalistes. C’est ce à quoi nous assistons en ce moment. Le système financier quantique arrive, XRP et XLM – les actifs numériques sont là pour rester, que cela vous plaise ou non. Le manuel XRPQFS est destiné au nouvel utilisateur qui ne connaît rien à Nesara – Gesara, XRP et aux actifs numériques. Le jeu a toujours été truqué. La plupart des gens investissent leur argent / épargne dans le marché boursier avec des institutions financières qui offrent des forfaits d’investissement pour ACHETER sur le marché. La plupart des gens ne peuvent pas VENDRE / VENDRE le marché. Donc, quand il baisse et que nous sommes dans une tendance à la baisse, 95% des gens normaux perdent tout car ils ne peuvent pas VENDRE / Vendre le marché. https://amg-news.com/credit-unions-and-banking-groups-warn-of-devastating-consequences-of-a-us-central-bank-digital-currency/ Pour la France: https://blockchaintipsheet.com/infrastructure/banque-de-france-on-the-central-bank-cbdc-and-privacy/